綜述：“打賞回流”“代買黃金”“銀行流水包裝”，你以為撈到了好處？

　　在數(shù)字化高速發(fā)展的今天，網絡空間成為了犯罪分子的新戰(zhàn)場。洗錢犯罪，這一傳統(tǒng)犯罪形式在網絡環(huán)境下演變出更加隱蔽和復雜的手段，嚴重威脅著社會的經濟安全和個人財產安全。如何防范淪為“洗錢工具人”“洗錢中轉站”，防控中心通過三個案例為你揭秘：

　　一、主播“打賞回流”涉嫌洗錢犯罪作案手法

　　1. 主播為奪冠聲稱“打賞回流”：某網絡直播平臺主播為抬高直播人氣和曝光率，對外放話“誰能幫我奪冠（直播平臺的主播們進行人氣競賽），打賞的錢我全部還回去”。

　　2.主播與集資詐騙犯罪嫌疑人結識：集資詐騙犯罪嫌疑人承諾在主播的直播間內打賞禮物，幫助主播賺取直播平臺榜首獎勵。

　　3.雙方達成“打賞回流”合作：集資詐騙犯罪嫌疑人指使主播在收到打賞后，將部分或全部打賞錢款返還至他們的個人賬戶中，完成“打賞回流”。

　　主播在明知打賞錢款系集資詐騙犯罪所得的情況下，通過在直播期間接受打賞的方式收取贓款，并通過提現(xiàn)、轉賬等方式洗兌打賞資金，為犯罪嫌疑人清洗和轉移贓款，并在事成后從中收取部分傭金作為報酬。這種“打賞回流”的洗錢方式，使得非法所得的資金在直播平臺和銀行賬戶之間流動，增加了公安機關追查資金流向的難度，同時為主播和集資詐騙犯罪嫌疑人帶來了非法利益。

　　二、網絡欺詐洗錢犯罪活動作案手法

　　1. 不法分子“撒網”尋找獵物：一些不法分子假扮金融機構的職員，利用微信、電話等通訊工具主動接觸需要貸款服務的受害人。他們會進一步添加受害人為微信好友，并通過發(fā)送偽造的工作證、貸款額度審批通過文件等虛假資料，騙取受害人的信任。

　　2. 安排會面騙取信任：為了更深入地騙取受害人的信任，這些不法分子會提出會面的要求。在見面過程中，他們會編造理由，如受害人的銀行流水不足，以此阻礙受害人正常辦理貸款。但隨后，他們又會聲稱能提供所謂的“銀行流水包裝”服務，聲稱只需受害人交出銀行卡、電話卡等，他們便能輕松操作，將銀行流水提升至所需額度，從而讓受害人順利獲得貸款，且聲稱這個過程既簡單又快捷，沒有任何門檻。

　　3. 實施跑分洗錢：一旦受害人交出了這些重要的個人信息和財務工具，不法分子就會利用受害人的身份證、銀行卡、電話卡和密碼等進行非法活動，如清洗贓款、取現(xiàn)等，以此實現(xiàn)跑分洗錢的目的。

　　最終，受害人不僅無法成功獲得貸款，還可能因為涉嫌幫助信息網絡犯罪活動罪而面臨刑事追究的嚴重后果。

　　三、“黃金礦工”代買金條洗錢作案手法

　　1、建立信任，發(fā)布誘人“商機”：不法分子通過網絡結識網友，向網友透露購買黃金的“商機”，稱自己因購買限額需要她代買，并承諾支付高額好處費。

　　2、建立“黃金礦工”微信群：不法分子將網友拉入名為“黃金礦工”的微信群，群內成員使用“釣魚”“上鉤”等暗語交流詐騙話術。

　　3、提供銀行卡：不法分子郵寄給網友一張銀行卡，并告知她等待資金打入后再購買黃金。

　　4、實施詐騙：不法分子通過詐騙手段（如辦理貸款業(yè)務、網購退費等）騙取他人資金，并將這些資金打入網友手中的銀行卡。網友按照不法分子的指示，使用這些資金購買大量黃金首飾和金條。

　　5、交接與分成：網友于指定地點將購買的黃金交給不法分子或其同伙，并獲得3000元好處費。

　　最終，該名網友被法院以掩飾、隱瞞犯罪所得罪，判處有期徒刑1年零10個月，并處罰金2000元。

　　面對此類洗錢犯罪陷阱，公眾應當如何防范呢？首先，要提高警惕，增強自我防范意識，不輕信網絡上的陌生人，不隨意泄露個人信息，如銀行卡號、微信號、支付寶賬戶等。其次，要加強學習，提高識別和防范網絡詐騙的能力，了解常見的網絡詐騙手段和洗錢方式，以便在遇到類似情況時能夠及時識破并報警。最后，要樹立科學的價值觀消費觀，警惕“輕松賺錢”的誘惑，不參與陌生人資金往來。