關(guān)于東莞市莞企轉(zhuǎn)貸專項(xiàng)扶持資金有關(guān)事項(xiàng)的補(bǔ)充通知

各鎮(zhèn)人民政府（街道辦事處），市府直屬各單位，有關(guān)金融機(jī)構(gòu)：

　　經(jīng)市人民政府同意，東莞市莞企轉(zhuǎn)貸專項(xiàng)扶持資金相關(guān)政策予以延期至2024年12月31日，請(qǐng)認(rèn)真貫徹執(zhí)行。

　　附件：1．東莞市莞企轉(zhuǎn)貸專項(xiàng)扶持資金管理暫行辦法

                  2．東莞市莞企轉(zhuǎn)貸專項(xiàng)扶持資金管理操作規(guī)程

           東莞市金融工作局                                                                                             東莞市財(cái)政局

                                                                                                                                    2022年4月25日

附件1

東莞市莞企轉(zhuǎn)貸專項(xiàng)扶持資金管理暫行辦法

　　為緩解企業(yè)融資困難，支持地方企業(yè)發(fā)展，穩(wěn)定經(jīng)濟(jì)金融秩序，規(guī)范莞企轉(zhuǎn)貸專項(xiàng)扶持資金（以下簡(jiǎn)稱“專項(xiàng)資金”）的運(yùn)作管理，結(jié)合我市實(shí)際，制定本辦法。

　　一、目標(biāo)任務(wù)

　　由市、鎮(zhèn)兩級(jí)財(cái)政出資5億元（市財(cái)政安排1.7億元，33個(gè)鎮(zhèn)街、園區(qū)各出資1000萬(wàn)元）設(shè)立專項(xiàng)資金，主要用于協(xié)助轄區(qū)內(nèi)短期資金周轉(zhuǎn)困難的在莞法人企業(yè)按時(shí)轉(zhuǎn)貸。專項(xiàng)資金由市金融工作局負(fù)責(zé)管理，委托東莞信托有限公司負(fù)責(zé)具體運(yùn)作，推動(dòng)政銀企信聯(lián)動(dòng)，強(qiáng)化金融精準(zhǔn)扶持。

　　二、使用對(duì)象和范圍

　　本辦法適用于在東莞市行政區(qū)域內(nèi)依法設(shè)立、面臨短期資金周轉(zhuǎn)困難的法人企業(yè)、集體所有制企業(yè)（包括各經(jīng)濟(jì)聯(lián)合社及類似的機(jī)構(gòu)）。符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策、發(fā)展基礎(chǔ)和市場(chǎng)前景較好、主營(yíng)業(yè)務(wù)突出和穩(wěn)定，鎮(zhèn)街、園區(qū)重點(diǎn)扶持發(fā)展，但面臨短期資金周轉(zhuǎn)困難的企業(yè)可申請(qǐng)專項(xiàng)資金。

　　企業(yè)申請(qǐng)專項(xiàng)資金用于轉(zhuǎn)貸的貸款，僅限于由注冊(cè)地在東莞市轄內(nèi)的法人銀行機(jī)構(gòu)和注冊(cè)地在市外的法人銀行機(jī)構(gòu)在我市轄內(nèi)所設(shè)分支機(jī)構(gòu)發(fā)放的貸款。

　　三、使用期限、額度及費(fèi)用

　　專項(xiàng)資金用于幫助企業(yè)轉(zhuǎn)貸，原則上使用期限不超過(guò)10個(gè)工作日（不足5天按合同約定方式計(jì)息），單家企業(yè)單筆申請(qǐng)資金原則上最多不超過(guò)2億元、最少不低于200萬(wàn)元；轉(zhuǎn)貸利息根據(jù)約定使用天數(shù)按企業(yè)續(xù)貸貸款的利率標(biāo)準(zhǔn)收取，如超出約定天數(shù)的，另按超出天數(shù)加收企業(yè)續(xù)貸貸款利率的30%。

　　企業(yè)使用專項(xiàng)資金產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用作為東莞信托有限公司的資金管理費(fèi)。

　　四、部門和單位職責(zé)

　?。ㄒ唬┦薪鹑诠ぷ骶重?fù)責(zé)組織實(shí)施管理和日常協(xié)調(diào)等工作，委托東莞信托有限公司負(fù)責(zé)專項(xiàng)資金具體運(yùn)作，市財(cái)政局及各鎮(zhèn)街、園區(qū)和轄內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)共同參與。

　?。ǘ〇|莞信托有限公司收集鎮(zhèn)街、園區(qū)專項(xiàng)資金需求企業(yè)名錄清單，匯總形成企業(yè)名錄數(shù)據(jù)庫(kù)后推送至有關(guān)簽約銀行；對(duì)用于企業(yè)轉(zhuǎn)貸的資金申請(qǐng)進(jìn)行審批，設(shè)立專用銀行賬戶和會(huì)計(jì)賬簿，專戶接收、專戶存儲(chǔ)、專賬管理專項(xiàng)資金；按季度提交專項(xiàng)資金的運(yùn)行情況報(bào)告至市金融工作局、市財(cái)政局備案；按季度將轉(zhuǎn)貸企業(yè)按所屬鎮(zhèn)街、園區(qū)分類后向鎮(zhèn)街、園區(qū)備案；對(duì)于“一事一議”的專項(xiàng)資金運(yùn)用，經(jīng)市政府審議同意后執(zhí)行；本辦法實(shí)施期滿后將專項(xiàng)資金劃還出資方；組織做好專項(xiàng)資金的風(fēng)險(xiǎn)化解和處置工作。按年度聘請(qǐng)第三方中介機(jī)構(gòu)對(duì)本信托計(jì)劃運(yùn)作情況（包括全年專項(xiàng)資金使用情況）進(jìn)行專審，出具專審報(bào)告并于次年3月底前報(bào)市金融工作局、市財(cái)政局，相關(guān)費(fèi)用在專項(xiàng)資金收益中列支。

　?。ㄈ┦薪鹑诠ぷ骶重?fù)責(zé)開設(shè)莞企轉(zhuǎn)貸專項(xiàng)扶持資金專戶，用于歸集管理市鎮(zhèn)兩級(jí)財(cái)政出資的資金，并委托受托人（東莞信托有限公司）具體運(yùn)作。落實(shí)備案工作，并會(huì)同市財(cái)政局進(jìn)行監(jiān)管。本辦法實(shí)施期滿后，如仍有專項(xiàng)資金未能收回的，由東莞信托有限公司書面報(bào)告市金融工作局和市財(cái)政局，由市金融工作局會(huì)同市財(cái)政局提出分配清算處理意見報(bào)市政府。

　?。ㄋ模┦胸?cái)政局和各鎮(zhèn)街、園區(qū)負(fù)責(zé)市鎮(zhèn)兩級(jí)財(cái)政出資部分資金的籌措，并對(duì)日常管理和操作進(jìn)行財(cái)政監(jiān)督。

　?。ㄎ澹╂?zhèn)街、園區(qū)通過(guò)東莞信托有限公司開發(fā)的“莞企轉(zhuǎn)貸線上名錄準(zhǔn)入系統(tǒng)”對(duì)轄區(qū)內(nèi)的企業(yè)名錄清單進(jìn)行更新。

　?。┿y行機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)名錄數(shù)據(jù)庫(kù)范圍內(nèi)企業(yè)的轉(zhuǎn)貸資金申請(qǐng)出具審核意見，配合東莞信托有限公司進(jìn)行轉(zhuǎn)貸資金的劃轉(zhuǎn)工作。

　　五、運(yùn)作程序

　　（一）申請(qǐng)。申請(qǐng)企業(yè)須是名錄數(shù)據(jù)庫(kù)范圍內(nèi)企業(yè)，且具備銀行轉(zhuǎn)貸審批條件和后續(xù)還貸能力。企業(yè)憑《莞企轉(zhuǎn)貸專項(xiàng)扶持資金申請(qǐng)表》（以下簡(jiǎn)稱《申請(qǐng)表》）、貸款銀行要求提供的轉(zhuǎn)貸續(xù)貸資料和東莞信托有限公司要求提供的資料清單材料向貸款銀行提出用款申請(qǐng)。

　　（二）審核。貸款銀行對(duì)名錄數(shù)據(jù)庫(kù)范圍內(nèi)的申請(qǐng)企業(yè)提交的《申請(qǐng)表》和相關(guān)轉(zhuǎn)貸續(xù)貸資料進(jìn)行審核，如同意申請(qǐng)則在《申請(qǐng)表》上出具審核意見（須轉(zhuǎn)貸銀行在莞最高級(jí)別機(jī)構(gòu)簽章），同時(shí)轉(zhuǎn)貸銀行在莞最高級(jí)別機(jī)構(gòu)出具《莞企轉(zhuǎn)貸專項(xiàng)扶持資金業(yè)務(wù)承諾函》（以下簡(jiǎn)稱《承諾函》）。

　?。ㄈ徟|莞信托有限公司在收到轉(zhuǎn)貸銀行的《申請(qǐng)表》、《承諾函》及按申請(qǐng)資料清單提供的申請(qǐng)資料后，核查企業(yè)的工商登記信息，核查無(wú)誤后予以批準(zhǔn)。

　?。ㄋ模┌l(fā)放和收回。批準(zhǔn)后，東莞信托有限公司與企業(yè)簽訂專項(xiàng)資金使用協(xié)議，由東莞信托有限公司將資金劃撥至協(xié)議指定賬戶。銀行機(jī)構(gòu)完成轉(zhuǎn)貸且企業(yè)向東莞信托有限公司支付手續(xù)費(fèi)后，銀行機(jī)構(gòu)根據(jù)企業(yè)授權(quán)將承諾續(xù)貸資金足額劃至東莞信托有限公司的專項(xiàng)資金信托專戶。

　　六、風(fēng)險(xiǎn)控制和處置

　　（一）各鎮(zhèn)街、園區(qū)甄選轄區(qū)內(nèi)符合使用專項(xiàng)資金條件的企業(yè)，建立企業(yè)名錄清單，向東莞信托有限公司更新推送。

　?。ǘ〇|莞信托有限公司加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管控，及時(shí)掌握申請(qǐng)企業(yè)運(yùn)營(yíng)及風(fēng)險(xiǎn)變化情況，對(duì)資金使用進(jìn)行監(jiān)管，保證?？顚Ｓ茫行Х婪顿Y金風(fēng)險(xiǎn)；每季度結(jié)束后，提交上季度專項(xiàng)資金的運(yùn)行情況報(bào)告至市金融工作局、市財(cái)政局備案。

　?。ㄈ┢髽I(yè)虛報(bào)、瞞報(bào)、騙取、逾期不歸還專項(xiàng)資金的，視同挪用財(cái)政資金。東莞信托有限公司通過(guò)法律手段予以清收，并對(duì)違法行為采取相應(yīng)的法律措施。相關(guān)不良記錄納入企業(yè)信用檔案，且不得再申請(qǐng)使用專項(xiàng)資金。

　?。ㄋ模┮蜚y行機(jī)構(gòu)過(guò)失和違約導(dǎo)致專項(xiàng)資金不能按期收回的，銀行機(jī)構(gòu)承擔(dān)相應(yīng)清償責(zé)任；市政府將在一定范圍內(nèi)予以通報(bào)，取消銀行機(jī)構(gòu)當(dāng)年參加我市各項(xiàng)先進(jìn)榮譽(yù)評(píng)比和申請(qǐng)各級(jí)財(cái)政資金獎(jiǎng)勵(lì)和補(bǔ)助的資格，并作為日后參與地方項(xiàng)目業(yè)務(wù)合作的重要參考依據(jù)。

　?。ㄎ澹┦胸?cái)政及各鎮(zhèn)街、園區(qū)財(cái)政按照出資份額比例共享收益。

　　七、其他事項(xiàng)

　　本辦法自印發(fā)之日起實(shí)施，有效期至2024年12月31日。由市金融工作局會(huì)同市財(cái)政局負(fù)責(zé)解釋，文中所涉的《莞企轉(zhuǎn)貸專項(xiàng)扶持資金申請(qǐng)表》、申請(qǐng)資料清單、《莞企轉(zhuǎn)貸專項(xiàng)扶持資金業(yè)務(wù)承諾函》等將在操作規(guī)程中另行制定。

附件2

　　東莞市莞企轉(zhuǎn)貸專項(xiàng)扶持資金管理操作規(guī)程

　　第一章  總則

　　第一條  根據(jù)《東莞市莞企轉(zhuǎn)貸專項(xiàng)扶持資金管理暫行辦法》有關(guān)規(guī)定和要求，制定本操作規(guī)程。

　　第二條  本操作規(guī)程所稱莞企轉(zhuǎn)貸專項(xiàng)扶持資金（以下簡(jiǎn)稱“專項(xiàng)資金”）是指由市鎮(zhèn)兩級(jí)財(cái)政共同出資，主要用于幫助轄區(qū)內(nèi)短期資金周轉(zhuǎn)困難的企業(yè)按時(shí)轉(zhuǎn)貸的資金。

　　第三條  市財(cái)政局和各鎮(zhèn)街、園區(qū)各自負(fù)責(zé)將市鎮(zhèn)兩級(jí)財(cái)政出資部分資金撥付至市金融工作局開設(shè)的莞企轉(zhuǎn)貸專項(xiàng)扶持資金專戶。專項(xiàng)資金以專項(xiàng)事務(wù)性信托計(jì)劃的形式進(jìn)行管理。市金融工作局作為委托人與東莞信托有限公司簽訂信托合同，東莞信托有限公司開設(shè)獨(dú)立專用銀行賬戶，管理專項(xiàng)資金的對(duì)外運(yùn)用和收回。東莞信托有限公司依據(jù)《東莞市莞企轉(zhuǎn)貸專項(xiàng)扶持資金管理暫行辦法》有關(guān)規(guī)定對(duì)企業(yè)用款申請(qǐng)進(jìn)行審批，向符合條件的申請(qǐng)企業(yè)發(fā)放轉(zhuǎn)貸資金。轉(zhuǎn)貸銀行機(jī)構(gòu)與市金融工作局和東莞信托有限公司簽訂《莞企轉(zhuǎn)貸專項(xiàng)扶持資金三方協(xié)議》（以下簡(jiǎn)稱《三方協(xié)議》，詳見附件1）后，即可參與專項(xiàng)資金的運(yùn)作。

　　第四條  專項(xiàng)資金用于幫助企業(yè)轉(zhuǎn)貸的，原則上使用期限不超過(guò)10個(gè)工作日（不足5天按合同約定方式計(jì)息），單家企業(yè)單筆申請(qǐng)資金原則上最多不超過(guò)2億元、最少不低于200萬(wàn)元；企業(yè)及其相關(guān)聯(lián)企業(yè)可同時(shí)申請(qǐng)使用多筆符合上述要求的資金，但同時(shí)使用資金的總額不超過(guò)2億元。個(gè)別企業(yè)申請(qǐng)的單筆資金、或企業(yè)及其關(guān)聯(lián)企業(yè)同時(shí)使用資金的總額突破2億元或使用期限超過(guò)10個(gè)工作日的，可按“一事一議”方式報(bào)市政府審定。企業(yè)使用專項(xiàng)資金的利率根據(jù)企業(yè)在銀行機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)貸貸款的利率標(biāo)準(zhǔn)收取，如超出約定天數(shù)的，另按超出天數(shù)加收企業(yè)轉(zhuǎn)貸貸款利率上浮30%的罰息。

　　第二章  使用對(duì)象

　　第五條  在東莞市行政區(qū)域內(nèi)依法設(shè)立的法人企業(yè)、集體所有制企業(yè)（包括各經(jīng)濟(jì)聯(lián)合社及類似的機(jī)構(gòu)）可申請(qǐng)使用專項(xiàng)資金。

　　第六條  申請(qǐng)企業(yè)應(yīng)同時(shí)滿足以下條件：

　?。ㄒ唬┓蠂?guó)家產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策，發(fā)展基礎(chǔ)和市場(chǎng)前景較好，主營(yíng)業(yè)務(wù)突出；

　?。ǘ┰阢y行機(jī)構(gòu)融資，屬于鎮(zhèn)街、園區(qū)重點(diǎn)扶持發(fā)展的企業(yè)，但面臨短期資金周轉(zhuǎn)困難；

　?。ㄈo(wú)不良信用記錄。

　　第七條  企業(yè)申請(qǐng)專項(xiàng)資金用于轉(zhuǎn)貸應(yīng)同時(shí)滿足以下條件：

　?。ㄒ唬┯勺?cè)地在東莞市轄內(nèi)的法人銀行機(jī)構(gòu)和注冊(cè)地在市外的法人銀行機(jī)構(gòu)在東莞市轄內(nèi)所設(shè)分支機(jī)構(gòu)所發(fā)放的貸款即將到期，且參與專項(xiàng)資金運(yùn)作的銀行機(jī)構(gòu)須與市金融工作局和東莞信托有限公司簽訂《三方協(xié)議》；

　?。ǘ┤缳J款是抵押或質(zhì)押貸款，授信合同和抵質(zhì)押合同的有效期必須在最高額抵質(zhì)押合同所約定的主合同期間內(nèi)（即辦理轉(zhuǎn)貸不涉及重新辦理抵質(zhì)押手續(xù)）。

　　第八條  鎮(zhèn)街、園區(qū)甄選符合條件的企業(yè)形成企業(yè)名錄清單，將轄內(nèi)企業(yè)名錄清單通過(guò)東莞信托有限公司開發(fā)的“莞企轉(zhuǎn)貸線上名錄準(zhǔn)入系統(tǒng)”推送給東莞信托有限公司。東莞信托有限公司匯總鎮(zhèn)街、園區(qū)企業(yè)名錄清單后，形成莞企轉(zhuǎn)貸專項(xiàng)扶持資金企業(yè)名錄數(shù)據(jù)庫(kù)（以下簡(jiǎn)稱“企業(yè)名錄數(shù)據(jù)庫(kù)”），推送至簽訂《三方協(xié)議》的銀行機(jī)構(gòu)。原則上企業(yè)名錄數(shù)據(jù)庫(kù)內(nèi)的企業(yè)可提出轉(zhuǎn)貸資金申請(qǐng)，東莞信托有限公司有權(quán)通過(guò)“全國(guó)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)”、“金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)”以及“全國(guó)法院被執(zhí)行人信息查詢系統(tǒng)”等對(duì)企業(yè)名錄數(shù)據(jù)庫(kù)內(nèi)企業(yè)進(jìn)行查詢，如發(fā)現(xiàn)企業(yè)存在經(jīng)營(yíng)異常情況，或貸款異常情況、涉訴及被執(zhí)行等風(fēng)險(xiǎn)情況，需及時(shí)反饋并更新名錄數(shù)據(jù)庫(kù)。

　　第三章  申請(qǐng)和審批

　　第九條  企業(yè)申請(qǐng)專項(xiàng)資金用于轉(zhuǎn)貸的，必須是企業(yè)名錄數(shù)據(jù)庫(kù)范圍內(nèi)企業(yè)，且具備后續(xù)還貸能力。

　?。ㄒ唬┢髽I(yè)提出申請(qǐng)。原則上在貸款到期一個(gè)月前，企業(yè)填寫《莞企轉(zhuǎn)貸專項(xiàng)扶持資金申請(qǐng)表》（以下簡(jiǎn)稱《申請(qǐng)表》，詳見附件2），以及準(zhǔn)備貸款銀行要求提供的轉(zhuǎn)貸續(xù)貸資料和東莞信托有限公司要求企業(yè)按資料清單準(zhǔn)備的材料（資料清單詳見附件3）向貸款銀行提出用款申請(qǐng)。

　?。ǘ┵J款銀行審核。貸款銀行對(duì)企業(yè)的《申請(qǐng)表》和相關(guān)資料在5個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行審核，明確是否同意轉(zhuǎn)貸；如同意則在《申請(qǐng)表》上出具審核意見（須貸款銀行在莞最高級(jí)別機(jī)構(gòu)簽章），同時(shí)由轉(zhuǎn)貸銀行在莞最高級(jí)別機(jī)構(gòu)出具《莞企轉(zhuǎn)貸專項(xiàng)扶持資金業(yè)務(wù)承諾函》（以下簡(jiǎn)稱《承諾函》，詳見附件4）。審核后，轉(zhuǎn)貸銀行將《申請(qǐng)表》、《承諾函》（紙質(zhì)蓋章材料和電子檔材料）和企業(yè)按資料清單準(zhǔn)備的轉(zhuǎn)貸材料提交至東莞信托有限公司。

　　（三）東莞信托有限公司審批。東莞信托有限公司在收到轉(zhuǎn)貸銀行的《申請(qǐng)表》、《承諾函》及企業(yè)按資料清單準(zhǔn)備的材料后，5個(gè)工作日內(nèi)核查企業(yè)的工商登記信息，若核查無(wú)誤則予以批準(zhǔn)。

　?。ㄋ模﹤浒腹芾?。每季度結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)，東莞信托有限公司將上季度專項(xiàng)資金使用情況報(bào)告至市金融工作局、市財(cái)政局備案，并將上季度轉(zhuǎn)貸企業(yè)按所屬鎮(zhèn)街、園區(qū)分類后向鎮(zhèn)街、園區(qū)備案。

　　第四章  發(fā)放和收回

　　第十條  企業(yè)用于轉(zhuǎn)貸的資金申請(qǐng)經(jīng)批準(zhǔn)后，企業(yè)及其保證方需在擬轉(zhuǎn)貸貸款到期前與東莞信托有限公司簽訂《借款合同》、《保證合同》等法律文書，以及向東莞信托有限公司提交以貸款形式使用專項(xiàng)資金所需的相關(guān)資料。在落實(shí)東莞信托有限公司要求的貸款發(fā)放前提條件后，東莞信托有限公司將資金從信托計(jì)劃專戶劃付至企業(yè)和轉(zhuǎn)貸銀行協(xié)商約定的轉(zhuǎn)貸專戶（以下簡(jiǎn)稱“協(xié)定專戶”）。

　　第十一條  企業(yè)須提前授權(quán)轉(zhuǎn)貸銀行劃扣歸還銀行的貸款和劃付歸還信托計(jì)劃的貸款本金。轉(zhuǎn)貸銀行須在收到還貸資金后5天內(nèi)完成轉(zhuǎn)貸手續(xù)，根據(jù)企業(yè)授權(quán)將承諾轉(zhuǎn)貸的資金足額從協(xié)定專戶直接劃付至信托計(jì)劃專戶。

　　第五章  利息費(fèi)用

　　第十二條  企業(yè)使用專項(xiàng)資金用于轉(zhuǎn)貸的利息費(fèi)用計(jì)算公式如下：申請(qǐng)使用專項(xiàng)資金金額×銀行轉(zhuǎn)貸貸款年利率÷360×合同約定天數(shù)（不足5天按合同約定方式計(jì)息）。資金使用超過(guò)10個(gè)工作日內(nèi)逾期未歸還的，超出天數(shù)的利息利率按企業(yè)轉(zhuǎn)貸貸款利率加收30%罰息。企業(yè)逾期支付利息的，東莞信托有限公司有權(quán)就逾期支付的利息計(jì)收復(fù)利或罰息。

　　企業(yè)需將轉(zhuǎn)貸利息在轉(zhuǎn)貸銀行劃轉(zhuǎn)本金前自行支付至信托計(jì)劃專戶。如產(chǎn)生復(fù)利或罰息由東莞信托有限公司直接向企業(yè)催收。

　　第十三條  因企業(yè)使用專項(xiàng)資金而產(chǎn)生的貸款利息、專項(xiàng)資金閑置時(shí)存放銀行產(chǎn)生的收入按照信托合同約定比例計(jì)提分配。信托計(jì)劃的財(cái)產(chǎn)在支付完資金劃付手續(xù)費(fèi)等事務(wù)性稅費(fèi)、年度專審費(fèi)用和信托報(bào)酬后，結(jié)余部分于信托計(jì)劃結(jié)束清算后分配。

　　第六章  風(fēng)險(xiǎn)防控和處置

　　第十四條  鎮(zhèn)街、園區(qū)建立轄區(qū)專項(xiàng)資金需求企業(yè)名錄清單，實(shí)時(shí)匯總更新，動(dòng)態(tài)掌握企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)變化情況，遇企業(yè)突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的，應(yīng)特事特報(bào)。

　　專項(xiàng)資金從信托計(jì)劃專戶劃付至協(xié)定專戶或轉(zhuǎn)貸銀行將轉(zhuǎn)貸資金劃付至協(xié)定專戶后，轉(zhuǎn)貸銀行應(yīng)及時(shí)跟蹤企業(yè)的資金使用情況。如發(fā)現(xiàn)暴露風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，及時(shí)通知東莞信托有限公司及市金融工作局。

　　轉(zhuǎn)貸銀行在收到還貸資金后10個(gè)工作日內(nèi)，未能完成轉(zhuǎn)貸手續(xù)的，須及時(shí)書面通知東莞信托有限公司和市金融工作局，說(shuō)明未能按時(shí)辦理轉(zhuǎn)貸的原因和后續(xù)處理方案。

　　東莞信托有限公司需按年度聘請(qǐng)第三方中介機(jī)構(gòu)對(duì)本信托計(jì)劃運(yùn)作情況（包括全年專項(xiàng)資金使用情況）進(jìn)行專審，出具專審報(bào)告并于次年3月底前報(bào)市金融工作局、市財(cái)政局，相關(guān)費(fèi)用在專項(xiàng)資金收益中列支。

　　第十五條  因銀行機(jī)構(gòu)過(guò)失和違約導(dǎo)致專項(xiàng)資金不能按期收回的，由銀行機(jī)構(gòu)承擔(dān)相應(yīng)清償責(zé)任；市政府將在一定范圍內(nèi)予以通報(bào)，取消銀行機(jī)構(gòu)當(dāng)年參加我市各項(xiàng)先進(jìn)榮譽(yù)評(píng)比和申請(qǐng)各級(jí)財(cái)政資金獎(jiǎng)勵(lì)和補(bǔ)助的資格，并作為日后參與地方項(xiàng)目業(yè)務(wù)合作的重要參考依據(jù)。

　　企業(yè)虛報(bào)、瞞報(bào)、騙取、逾期不歸還專項(xiàng)資金的，視同挪用財(cái)政資金。東莞信托有限公司通過(guò)法律手段予以清收，并對(duì)違法行為采取相應(yīng)的法律措施。相關(guān)不良記錄納入“金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)”以及企業(yè)信用檔案，且不得再申請(qǐng)使用專項(xiàng)資金。

　　第十六條  因轉(zhuǎn)貸銀行不執(zhí)行轉(zhuǎn)貸或轉(zhuǎn)貸后企業(yè)不歸還專項(xiàng)資金等原因?qū)е聦ｍ?xiàng)資金本金和利息逾期未能收回的，東莞信托有限公司應(yīng)及時(shí)發(fā)出《逾期催收通知書》、委托律師事務(wù)所發(fā)出律師函、將逾期信息上載“金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)”、通過(guò)法律訴訟程序等手段予以追收。

　　第十七條  市金融工作局會(huì)同市財(cái)政局做好專項(xiàng)資金使用的監(jiān)督檢查工作。在《東莞市莞企轉(zhuǎn)貸專項(xiàng)扶持資金管理暫行辦法》實(shí)施期滿后，如仍有專項(xiàng)資金未能收回的，由東莞信托有限公司書面報(bào)告市金融工作局和市財(cái)政局，由市金融工作局會(huì)同市財(cái)政局提出分配清算處理意見報(bào)市政府。

　　第七章  附則

　　第十八條  本操作規(guī)程由市金融工作局會(huì)同市財(cái)政局負(fù)責(zé)解釋，文中所涉《三方協(xié)議》、《申請(qǐng)表》、企業(yè)的申請(qǐng)資料、《承諾函》詳見附件。

　　第十九條  本操作規(guī)程有效期至2024年12月31日，施行期滿后，視專項(xiàng)資金使用效果，修訂完善后可繼續(xù)實(shí)施。

　　附件：1．莞企轉(zhuǎn)貸專項(xiàng)扶持資金三方協(xié)議

　　           2．莞企轉(zhuǎn)貸專項(xiàng)扶持資金申請(qǐng)表

　　           3．莞企轉(zhuǎn)貸專項(xiàng)扶持資金申請(qǐng)資料清單

　　           4．莞企轉(zhuǎn)貸專項(xiàng)扶持資金業(yè)務(wù)承諾函

附件2.1

莞企轉(zhuǎn)貸專項(xiàng)扶持資金三方協(xié)議

　　甲方:東莞市金融工作局（東莞信托·莞企轉(zhuǎn)貸專項(xiàng)扶持單一資金信托計(jì)劃的委托人）   

　　聯(lián)系人：                   聯(lián)系電話：

　　乙方:東莞信托有限公司（東莞信托·莞企轉(zhuǎn)貸專項(xiàng)扶持單一資金信托計(jì)劃的受托人）        

　　聯(lián)系人：                   聯(lián)系電話：

　　丙方:                  銀行股份有限公司 

　　聯(lián)系人：                   聯(lián)系電話：

　　為緩解企業(yè)融資困難，支持地方企業(yè)發(fā)展，妥善處理丙方與其存量融資客戶（以下簡(jiǎn)稱：借款人）之間貸款到期后轉(zhuǎn)貸事宜，按照有序、安全、可控、持續(xù)的原則，經(jīng)三方協(xié)商一致，特簽訂本協(xié)議。

　　一、根據(jù)法律法規(guī)以及《東莞市莞企轉(zhuǎn)貸專項(xiàng)扶持資金管理暫行辦法》（以下簡(jiǎn)稱：《辦法》）等要求，甲方作為東莞信托·莞企轉(zhuǎn)貸專項(xiàng)扶持單一資金信托計(jì)劃（以下簡(jiǎn)稱：信托計(jì)劃）委托人，委托乙方運(yùn)用信托資金5億元人民幣，設(shè)立信托專戶（開戶行：              戶名               賬號(hào)                   ），專項(xiàng)用于對(duì)東莞市轄區(qū)內(nèi)符合條件的企業(yè)發(fā)放貸款用以銀行轉(zhuǎn)貸，并委托乙方作為受托人以自己名義對(duì)外發(fā)放上述貸款。根據(jù)《信托合同》約定，信托計(jì)劃項(xiàng)下的資金運(yùn)用審批權(quán)由甲方授權(quán)乙方行使，乙方按季度向甲方報(bào)告專項(xiàng)資金運(yùn)用情況，按年度由第三方中介機(jī)構(gòu)出具專審報(bào)告。

　　二、乙方按照《貸款通則》及其他法律法規(guī)要求，在合法合規(guī)的前提下按照甲方授權(quán)范圍內(nèi)對(duì)資金運(yùn)用進(jìn)行審批。貸款發(fā)放后直至乙方收回貸款前，丙方有義務(wù)對(duì)貸款的各交易對(duì)手情況進(jìn)行實(shí)時(shí)跟蹤，如發(fā)現(xiàn)情況異常須及時(shí)向甲、乙方通報(bào)。

　　三、符合丙方轉(zhuǎn)貸審核條件且具備后續(xù)還貸能力的借款人，憑《莞企轉(zhuǎn)貸專項(xiàng)扶持資金申請(qǐng)表》（以下簡(jiǎn)稱：《申請(qǐng)表》）及丙方要求提供的轉(zhuǎn)貸續(xù)貸資料向丙方提出用款申請(qǐng)。丙方在5個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行審核，如同意申請(qǐng)，丙方在莞最高級(jí)別機(jī)構(gòu)在《申請(qǐng)表》上出具審核意見及出具《莞企轉(zhuǎn)貸專項(xiàng)扶持資金業(yè)務(wù)承諾函》（以下簡(jiǎn)稱《承諾函》），隨后將《申請(qǐng)表》、《承諾函》和企業(yè)按資料清單準(zhǔn)備的材料提交至乙方，具體申請(qǐng)流程按照《辦法》和《東莞市莞企轉(zhuǎn)貸專項(xiàng)扶持資金管理操作規(guī)程》執(zhí)行。

　　四、乙方審批同意借款人的用款申請(qǐng)后，丙方有義務(wù)配合乙方落實(shí)乙方擬發(fā)放貸款的相關(guān)手續(xù)，包括不限于收集借款人及其他交易對(duì)手的資料、合同簽署等。若因丙方違反上述《承諾函》，導(dǎo)致乙方發(fā)放貸款本息未能全額收回，由丙方承擔(dān)相應(yīng)清償責(zé)任。

　　五、轉(zhuǎn)貸銀行在收到還貸資金后10個(gè)工作日內(nèi)，未能完成轉(zhuǎn)貸手續(xù)的，須及時(shí)書面通知東莞信托有限公司和市金融工作局，說(shuō)明未能按時(shí)辦理轉(zhuǎn)貸的原因和后續(xù)處理方案。

　　六、以上協(xié)議經(jīng)甲乙丙三方協(xié)商一致，相關(guān)的手續(xù)依法辦理。本協(xié)議一式三份，自簽字之日起生效。

　　甲方：                         

　　法定代表人/負(fù)責(zé)人或授權(quán)代理人（簽章）

　　乙方：

　　法定代表人/負(fù)責(zé)人或授權(quán)代理人（簽章）

　　丙方：       

　　法定代表人/負(fù)責(zé)人或授權(quán)代理人（簽章）

　　年  月  日  地點(diǎn)： 

附件2.2

莞企轉(zhuǎn)貸專項(xiàng)扶持資金申請(qǐng)表

單位：萬(wàn)元                                                

                                             注：本表請(qǐng)一式四份填寫（雙面打?。?。

附件2.3

莞企轉(zhuǎn)貸專項(xiàng)扶持資金申請(qǐng)資料清單

　　一、申請(qǐng)企業(yè)、申請(qǐng)企業(yè)的法人保證人提供如下資料

　　（一）營(yíng)業(yè)執(zhí)照正副本

　?。ǘC(jī)構(gòu)信用代碼證及貸款卡

　?。ㄈ╅_戶許可證

　?。ㄋ模┕菊鲁碳把a(bǔ)充章程

　?。ㄎ澹?yàn)資報(bào)告

　　（六）客戶近三年年度財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告或報(bào)表

　?。ㄆ撸┳罱谠露蓉?cái)務(wù)報(bào)表

　?。ò耍┓ǘù砣松矸葑C復(fù)印件

　　（九）股東會(huì)（董事會(huì)）決議

　?。ㄊ┰y行借款的憑證（借據(jù)及借款合同）

　　（十一）中國(guó)人民銀行金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)查詢授權(quán)書

　　二、申請(qǐng)企業(yè)的自然人保證人提供如下資料

　?。ㄒ唬┥矸葑C復(fù)印件

　?。ǘ艨诒緩?fù)印件

　　（三）結(jié)婚證復(fù)印件

　?。ㄋ模┲袊?guó)人民銀行個(gè)人征信報(bào)告

　　說(shuō)明：請(qǐng)?zhí)峁┮陨腺Y料復(fù)印件并加蓋各方印章或簽名，請(qǐng)申請(qǐng)企業(yè)在與東莞信托有限公司簽訂相關(guān)合同當(dāng)日或之前提供原件進(jìn)行核對(duì)。

附件2.4

莞企轉(zhuǎn)貸專項(xiàng)扶持資金業(yè)務(wù)承諾函

東莞信托有限公司：

　　本行根據(jù)《東莞市莞企轉(zhuǎn)貸專項(xiàng)扶持資金管理暫行辦法》（以下簡(jiǎn)稱：《辦法》），為妥善處理                （以下簡(jiǎn)稱：借款企業(yè)）即將到期的貸款，經(jīng)三方協(xié)商一致，簽署了《莞企轉(zhuǎn)貸專項(xiàng)扶持資金三方協(xié)議》（以下簡(jiǎn)稱：《三方協(xié)議》）?，F(xiàn)承諾根據(jù)上述《辦法》和《三方協(xié)議》，本行在收到“東莞信托·莞企轉(zhuǎn)貸專項(xiàng)扶持單一資金信托計(jì)劃”（以下簡(jiǎn)稱：信托計(jì)劃）劃轉(zhuǎn)的         元轉(zhuǎn)貸資金（專項(xiàng)用于借款企業(yè)的轉(zhuǎn)貸申請(qǐng)）后，在《辦法》規(guī)定期限內(nèi)為                   借款企業(yè)辦理轉(zhuǎn)貸，并根據(jù)借款企業(yè)的授權(quán)將新發(fā)放貸款         元?jiǎng)澽D(zhuǎn)至信托計(jì)劃指定的賬戶，轉(zhuǎn)貸貸款年化利率為         。如由于本行原因?qū)е挛醇皶r(shí)轉(zhuǎn)貸和劃轉(zhuǎn)而造成的任何損失，由本行承擔(dān)連帶清償責(zé)任。轉(zhuǎn)貸具體要素見附件。

　　                                                                                                                            銀行股份有限公司                                                                                                                                                     　　年    月    日                            

附件2.4.1

XX公司轉(zhuǎn)貸貸款要素清單

　　借款人名稱：                             

　　轉(zhuǎn)貸協(xié)定專戶：

　　賬戶名                                   ；

　　開戶行                                   ；

　　賬號(hào)                                     。

　　續(xù)貸利率：                               

　　貸款金額大寫：                           

　　小寫：                           

　　擔(dān)保措施：

　　保證人：

　　最高額抵押人：（如有）

　　最高額質(zhì)押人：（如有）